中国建设银行苏州分行“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币 理财产品2019年1月月度投资管理报告

报告日：2019年1月31日

中国建设银行苏州分行“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2016年4月26日正式成立。本次公布的信息为自成立日至2019年1月31日的投资管理状况，供投资者参阅。

一、产品基本情况

产品管理人：中国建设银行苏州分行

产品托管人：中国建设银行苏州分行

产品成立日：2016年4月26日

产品到期日：无固定期限，中国建设银行苏州分行有权提前终止产品。

二、报告期投资者实际收益率

截至报告日，产品运作期为1011个自然日。

根据2016年第1版产品说明书的约定，2016年4月26日至2016年9月20日投资者实际收益率如下表所示：

其中：T为投资期，单位：天。相关收益及计算方法，请具体查阅产品说明书。

根据2016年9月19日官网公告，我行自2016年9月21日（含）起，调整“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品客户预期年化收益率，具体如下表：

新客户预期年化收益率于2016年9月21日（含）起执行。对于2016年9月21日（不含）前已经购买成功且未赎回的所有存量客户投资本金，按照客户实际持有天数，其中2016年9月21日（不含）前持有部分执行原客户预期年化收益率，2016年9月21日（含）后持有部分自动执行新客户预期年化收益率，但以最终支付的实际年化收益率为准。

根据2017年5月18日官网公告，我行自2017年5月23日（含）起，调整“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品客户预期年化收益率，具体如下表：

新客户预期年化收益率于2017年5月23日（含）起执行。对于2017年5月23日（不含）前已经购买成功且未赎回的所有存量客户投资本金，按照客户实际持有天数，其中2017年5月23日（不含）前持有部分执行原客户预期年化收益率，2017年5月23日（含）后持有部分自动执行新客户预期年化收益率，但以最终支付的实际年化收益率为准。

根据2017年10月20日官网公告，我行自2017年10月25日（含）起，调整“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品客户预期年化收益率，具体如下表：

新客户预期年化收益率于2017年10月25日（含）起执行。对于2017年10月25日（不含）前已经购买成功且未赎回的所有存量客户投资本金，按照客户实际持有天数，其中2017年10月25日（不含）前持有部分执行原客户预期年化收益率，2017年10月25日（含）后持有部分自动执行新客户预期年化收益率，但以最终支付的实际年化收益率为准。

根据2018年1月19日官网公告，我行自2018年1月25日（含）起，调整“乾元-鑫溢江南”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品客户预期年化收益率，具体如下表：

新客户预期年化收益率于2018年1月25日（含）起执行。对于2018年1月25日（不含）前已经购买成功且未赎回的所有存量客户投资本金，按照客户实际持有天数，其中2018年1月25日（不含）前持有部分执行原客户预期年化收益率，2018年1月25日（含）后持有部分自动执行新客户预期年化收益率，但以最终支付的实际年化收益率为准。

三、产品投资组合详细情况

（一）月度投资组合的基本情况

（二）月度配置融资类资产（含非标准化债权资产）的行业占比构成

四．产品整体运作情况

 （一）自本产品成立起至本报告日，产品管理人恪守职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（二）截至本报告日，所有投资资产正常运营，未发现有异常情况或者不利情况。

（三）本产品自成立日至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情形。

中国建设银行苏州分行

2019年2月11日