行政处罚决定书文号

银保监罚决字〔2023〕10号

被处罚

当事人

单位

名称

中国建设银行股份有限公司

法定代表人姓名

田国立

主要违法违规事实（案由）

一、公司治理和内部控制制度与监管规定不符

二、监管发现问题屡查屡犯或未充分整改

三、向检查组提供企业出具的虚假证明材料

四、未按规定及时报送案件信息

五、违规发放房地产贷款

六、贷款审查严重不尽职，违规办理虚假按揭贷款

七、违规发放固定资产贷款

八、违规为地方政府融资平台提供融资，后期以流动资金贷款承接前期融资

九、信用卡资金违规流入证券公司

十、违反产业政策为“两高一剩”企业提供融资

十一、小微企业统计数据与事实不符，企业划型不准确，将大中型企业纳入小微企业统计

十二、小微快货业务违反审慎经营规则

十三、违规收取民营企业、小微企业费用

十四、违规借贷搭售理财产品

十五、精准扶贫小额贷款资金违规归集使用

十六、向关系人发放信用贷款

十七、违规发放贷款掩盖风险

十八、违规变相突破单一法人客户授信额度限制

十九、搭桥贷款业务不合规

二十、流动资金贷款管理违反审慎经营规则

二十一、固定资产贷款管理违反审慎经营规则

二十二、并购贷款管理违反审慎经营规则

二十三、个人贷款管理严重违反审慎经营规则

二十四、理财业务风险隔离不符合监管规定

二十五、理财业务投资运作不合规

二十六、违规通过理财业务实现不良资产虚假出表

二十七、违规虚增资本

二十八、面向一般个人客户销售的理财产品资金流向不符合规定，违规投资权益类资产

二十九、理财产品信息登记不及时，部分产品未登记底层资产

三十、理财业务统计数据与事实不符

三十一、理财资金投资非标准化债权资产的余额超过监管比例要求

三十二、同业投资业务管理违反审慎经营规则

三十三、债券投资业务未准确计量风险， 个别债券风险加权资产计提比例低于监管要求

三十四、串用银行承兑汇票保证金掩盖信用风险

三十五、贴现资金违规回流出票人

三十六、违规向委托贷款借款人收取手续费

三十七、对信用卡业务异常交易行为监控不力导致频繁套现

三十八、银行集团并表统一授信管理流于形式

行政处罚依据

《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条，《中华人民共和国商业银行法》第三十四条、第三十五条、第四十条、第五十条、第六十二条、第七十三条、第七十四条和相关审慎经营规则

行政处罚决定

没收违法所得并处罚款合计19891.5626万元。其中，总行7341.5626万元，分支机构12550万元

作出处罚决定的机关名称

中国银行保险监督管理委员会

作出处罚决定的日期

2023年2月16日